智付公司被罚超 4000 万，央行怒批严惩其违法违规行为

罚没金额超4000万元！智付电子支付有限公司（以下简称“智付公司”）严重违规违法，央行、国家外汇管理局正式采取行动！

针对智付的处罚，央行5月15日发布声明称，对为非法互联网平台提供资金清算支付服务的支付机构的违法违规行为，将予以严厉处罚。

据悉，中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局近日对智付通网络支付及跨境外汇支付业务进行了执法检查。

经查实，智付公司在境外为多家非法黄金、外汇交易平台提供支付服务，以虚构货物贸易的方式办理没有真实贸易背景的跨境外汇支付业务。同时，智付公司未采取有效措施和技术手段核查境内网络特约商户交易状况，未发现多个商户私自将支付接口转移至现货交易等非法互联网平台，客观上为非法交易、虚假交易提供网络支付服务。

此外，智付公司还存在未严格执行商户实名制、未对特殊商户身份进行持续识别、违法为商户提供T+0结算服务、违规设立商户结算账户等违法违规行为。

中国人民银行深圳市分行表示，智付公司的上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构互联网支付业务管理办法》《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等相关规定，引发大量投诉，社会影响恶劣。

对此，央行深圳支行对志富公司给予警告，没收违法所得1107.9万元，并处以罚款1453.5万元，罚没总额达2561.4万元；同时对该公司一名相关责任人给予警告，并处以罚款合计80万元。该处罚决定于5月3日作出。

同时，国家外汇管理局深圳分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对志富发出警告，并处以合计1590.8万元人民币罚款。罚单显示，志富的违规行为包括：违反外汇账户管理规定逃汇、未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料等。处罚实施日期为2018年4月28日。

接受《国际金融报》询问时，一名智富员工表示：“我在网上看到了相关消息，但今天公司内部并没有什么异常动静，大家还是照常上班。”

针对相关问题，国际金融报记者随后致电致富公司，但截至发稿时，对方尚未做出回应。

其实，早在此前，智富公司就因违规为非法境外企业提供通道，于2017年12月底被人民银行深圳分行要求停止新增业务，并于2018年3月7日受到全面暂停业务、罚款3万元的行政处罚，但至今未在央行官网公示。此外，去年9月7日，央行深圳分行以智富公司违反支付结算规定为由，对其处以罚款9万元。

公开数据显示，智付电付2016年营业利润为1341.67万元，2017年第三季度则大幅增长至2212.01万元，因此总计超过4000万元的罚款，对于智付电付来说压力极大。

“监管部门的严苛态度非常明确，检查整改在第三方支付行业各个细分业务都有。”广东某第三方支付平台负责人接受《国际金融报》采访时指出，“虽然近两年第三方支付机构接到的罚单不少，但从罚金金额来看，大多都是象征性的，监管部门主要目的是督促支付机构完善、合规各项业务。但这次对智付的处罚有所不同，对整个行业和市场的震慑作用比较大。”