01易支付宝被罚款410万元
《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，违反规定将境内外汇转移至境外、以欺骗手段将境内资金转移至境外等的，由外汇局给予责令改正。管理机关限期调回外汇，并处逃汇金额百分之三十以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额百分之三十以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
对此，中华网财经记者采访了易宝支付。对方回应称，罚款发生在2017年，公司内部已完成相应整改。
公开信息显示，易宝支付成立于2003年7月，注册资本1亿元。创始人、法人、实际控制人为唐斌。
2013年，易宝支付成为国家外汇管理局首批批准的跨境外汇支付业务试点牌照之一，并完成了全国首笔跨境外汇支付交易。 2015年获得跨境人民币支付业务资格。
2021年，易宝支付经国家外汇管理局注册批准，获准成为21家为贸易新业态提供跨境结算的支付机构之一。
事实上，这并不是易宝支付靠前次被罚款数百万。 2021年7月，易宝支付因未履行客户身份识别义务、未按要求提交可疑交易报告，被央行罚款291.1万元。时任总经理、反洗钱领导小组组长唐斌对易宝支付违法行为负有责任，被罚款8.14万元。
2019年3月，易宝支付因违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理办法等相关规定，被央行罚款942.43万元。
2016年8月，易宝支付因违反相关清算管理规定，被央行没收违法所得1059.2万元，并处违法所得四倍罚款。罚款、没收总额高达5296.1万元。
数据还显示，易宝支付是业内最早开展P2P托管业务的第三方支付机构之一。据北京商报此前报道，易宝支付和汇付天下是排名前两位的P2P资金托管机构，托管的P2P平台近千家。
02 惠宝支付被罚款470万元
同样因外汇支付违规，上海汇付天下数据服务有限公司近日收到国家外汇管理局上海分局447万元的罚款。处罚期限为2022年1月15日。
行政处罚决定书显示，该公司违规将外汇汇入境内；未按规定在合作银行开立准备金账户的；未按照要求收集、报告相关信息的；未按规定申报国际收支平衡的；并阻碍外汇流通。管理机构依法对5名违法事实进行监督检查或查处。
资料显示，上海汇付天下于2011年取得支付牌照，2013年取得跨境支付业务牌照，其大股东为汇付天下有限公司（以下简称：汇付天下），持股比例为100股。 %。就罚款相关事宜，中国网财经采访汇付天下，但截至发稿，尚未得到回复。
值得一提的是，汇付天下已在香港联交所上市，被誉为“靠前家第三方支付公司”。 2018年6月，其IPO发行价为7.5港元，突破上市首日价格。
然而，不到三年后的2020年12月，汇付天下与要约人联合宣布，要约人将全资收购该公司，并请求董事会安排该公司从港交所退市、撤回上市。地位。 2021年2月23日，汇付天下股票进行最后一次交易，随后完成退市。
据退市前发布的中报显示，公司2020年上半年营业收入17.10亿元，同比增长-8.54%；归属于母公司股东净利润-1.1亿元，同比增长-176.17%。其中，跨境及国际业务完成支付交易额304亿元，同比增长46%；实现收入2083.6万元，同比增长20%。
看完这些数据，你是不是感觉自己听到了一首“酷”的歌曲？因此，我们可以理解为什么近年来开立海外银行账户的需求日益增加。
对于有收汇需求的企业/个人来说，选择将资金安全委托给第三方平台，涉及两大风险：资金安全和合规问题。
相比之下，最好用自己的身份在海外银行开户：不仅方便结汇，还能最大程度保证资金安全。
海外许多地区的金融政策相对宽松，因此越来越多的跨境电商企业在香港、新加坡、美国等地区注册公司并开设海外银行账户。
拥有海外银行账户的最大优势是：收付外汇方便快捷，可以自由调动多币种账户资金，不受境内外汇限制。
对于收付款需求频繁的跨境企业来说，在香港、新加坡等地区设立海外银行账户可以降低资金成本，加快周转周期，提高资金使用效率。
而且几乎所有境外银行账户都可以使用网上银行APP进行操作，进一步保证了业务交易的及时性。
海外银行
足不出户，全球开户
我们以个人开户为例，看看开立海外账户是多么容易。整个过程在线完成，您可以在家注册。
靠前步：提交身份证、护照等信息；
第二步：填写开户申请表（华基国际提供）；
第三步：安排在线律师公证；
第四步：签署银行表格并邮寄至新加坡；
第五步：通过邮件收到账户注册通知，账户开通成功；
第六步：收到实体银行卡并激活账户即可正常使用。
对于公司账户，您只需添加一组公司信息，整个流程在家即可完成（如想了解哪些银行可以开通，请联系华基国际客服）
那么拥有海外账户有什么好处呢？
1.全球主流货币自由兑换，包括美元、港币、欧元、加元等数十种货币。
2、无外汇管制要求，可以无限制地汇出和接受美元及其他外币。
3. 港美股票/数字货币存取款无任何限制，不会被拒绝或冻结。
4、***、留学、境外保险、境外购房、境外就医、美元外币投资不受限制。
5、跨境电商、国际贸易、境外佣金等收付款需求不受限制。
如何在不同地区开设银行账户
由于疫情持续影响，不少地区银行选择了远程视频开户和境内分行见证开户。通过这两种方式申请境外银行账户无需出境。
新加坡银行
您可以通过视频远程开户，通过视频与银行经理会面，并签署开户申请表。开户周期一般为1个月左右，适合数字货币玩家和有国际投资需求的客户。
香港银行
大多数银行在国内分行都可以看到这一点（分行一般位于北京、上海、广州、深圳等一线城市）。视频开户额度极少（华基国际目前有一个），适合有港股等国际投资需求的客户。 。
美国银行
对于通过视频远程开户来说，对于美国跨境电商卖家来说，开立美国银行账户将更有优势，更适合有支付需求的客户。
澳门银行
需要亲自前往澳门，但优点是当天即可登录，适合有紧急海外收款需求的客户。澳门银行是目前开户速度最快的银行。还可以办理港股、美股交易及香港保费缴纳。
华基国际自成立以来，已为无数企业/个人提供了高效、优质的海外商务代理服务。如果您需要专业的离岸顾问协助您开户，请联系华基国际客服。
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