迅付信息科技有限公司因违反反洗钱法等规定被罚 170 万元

近日，迅付信息技术有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等规定，被中国人民银行上海市分行处以罚款人民币170万元，决定日期为2018年7月20日。

根据央行发布的信息，环迅支付信息技术有限公司（下称“环迅支付”）被罚款主要存在以下四项违法行为：

1.未按规定履行客户身份识别义务

2.未按规定保存客户身份资料和交易记录

3.未按规定报送可疑交易报告

4. 与身份不明的客户进行交易

据支付百科全书显示，环讯支付注册于2008年7月14日，是行业内一家老牌支付公司，其支付业务范围包括互联网支付（全国）、手机支付（全国）、固话支付（全国）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市），并于2016年5月成功续期，根据续期结果显示，环讯支付主动终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市开展外地银行卡收单业务。

频繁罚款和收紧执照

在诸多违法违规原因中，违反反洗钱规定是重灾区之一。近年来，电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移赃款、洗钱等违法犯罪行为频发，导致第三方支付机构屡屡受到处罚。

此外，第三方支付机构因虚假商户入网、违规收款、“双重清算”等问题被处罚的案例也不胜枚举。

据统计，自2011年以来，央行已向市场发放了270多张第三方支付牌照，但随着监管力度的加强，目前第三方支付牌照仅剩239张。

谢主任、范主任均表示：严管理已成为常态

事实上，央行此前已加大力度整治第三方支付行业乱象，也对资金清算违规、假冒商户等行为进行了监管。此前，央行称将继续清理无证、违法支付企业。中国人民银行支付结算司副司长范双文表示，将继续把“进出”作为市场监管常态化，加大市场退出力度。

一方面对犯错的企业开具罚单、吊销牌照，另一方面堵住新支付机构设立的漏洞，严监管成为央行对第三方支付行业监管的主基调。

对业务规模较小、社会危害程度较低、能够主动配合监管部门的无证机构，可以给予限期整改，逾期未完成整改的，依法予以取缔；对业务规模较大、存在金融风险隐患、不配合监管部门的无证机构，可以给予限期整改，对受到部门处分的无证机构，依法予以取缔。

通过集中曝光、处置等方式，对一批未取得《支付业务许可证》、违规开展资金支付结算业务的典型无证机构进行整改，发挥震慑作用，维护市场秩序。

4月底，央行支付结算司发布《2018年重点检查指导意见》，明确了支付行业检查重点，包括无证支付业务整改、银行结算账户管理、支付机构备付金管理、“二次清算”违规行为、“断直连”等几大方面。

5月14日，央行支付结算司司长谢忠表示，2018年人民银行将继续大力推动我国非现金支付环境建设，引导市场主体为企业和居民提供更加安全、便捷、高效的支付产品，持续做好源头整改，进一步加强市场监管，防范化解金融风险，严厉整顿和惩治各类违法支付行为。