第三方支付机构史上最大罚单出炉！环迅支付被罚近 6000 万

来源｜中国基金报（ID：）

进入下半年还不到半个月，第三方支付机构史上最大罚单就被开出。

据中国人民银行上海分行日前发布的信息，环讯支付科技股份有限公司（下称“环讯支付”）因违反支付业务规定被给予警告并被处以罚款合计近6000万元。同时，这也是今年央行开出的首张千万元级支付罚单。事实上，环讯支付此前已多次收到央行罚单，并在去年底卷入投资诈骗事件。

据统计，今年上半年，央行对支付机构开出罚单54张，罚没金额合计约4518万元，其中包括百万元以上的巨额罚款。

环迅支付

第三方支付机构史上最大罚单

7月12日，中国人民银行上海分行发布行政处罚信息公开表显示，环迅支付科技有限公司（环迅支付）因违反支付业务规定，被给予警告，并处以罚款5939.4万元。

行政处罚内容显示，环讯支付被给予警告、没收违法所得968.68万元、罚款4970.72万元，罚没总额达5939.41万元。同时，对该公司相关责任人给予警告、罚款。

从罚款金额来看，这是今年以来央行开出的靠前张数千万元级支付罚单，也是迄今为止对第三方支付公司开出的最大单笔罚款。

据企查查信息显示，环讯支付注册资本1.05亿元，法定代表人为栾玉民，股东包括上海环讯电子商务有限公司、北海世纪信息技术有限公司、上海驰逸投资合伙企业（有限合伙），实际控制人为栾玉民。

2018年6月，盒子科技宣布以2.5亿元收购北海世纪信息技术有限公司所持股份，拟成为迅富第二大股东，但此项收购尚未获得央行批准，股东结构未发生任何变化。

据央行信息显示，环讯支付于2011年首次获得支付牌照，2016年获得续展，并停止在除江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外的地区开展银行卡收单业务，目前业务范围包括互联网支付（全国范围）、手机支付（全国范围）、固话支付（全国范围）、银行卡收单（江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市）。

环迅支付多次被处罚

事实上，环讯支付的“黑历史”颇多，据公开资料显示，这笔近6000万元的“天价”罚款，并不是环讯支付收到的靠前张罚单。

2018年7月，环迅支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等规定，被中国人民银行上海市分行罚款人民币170万元，违规行为包括未按规定履行客户身份核查义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

2017年8月，因违反支付业务规定，央行没收迅付支付违法所得28.57万元、罚款150万元，罚没费用合计178.57万元。

2016年10月，环讯支付因2015年1月1日至2015年12月31日期间未按规定履行反洗钱义务，被中国人民银行福州中心支行罚款22万元，并处罚1名责任人。违法行为类型包括未按规定开展客户身份识别、未按规定留存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告等。

据悉，2017年、2018年的两次重罚均与环迅支付违规接入非法外汇交易平台、遭到投资者密集投诉有关。

去年年底涉及数亿美元

原油期货诈骗事件

值得注意的是，2018年12月，环迅支付涉案金额达数亿元，在假冒交易平台上，投资者资金被转入上海环迅支付科技有限公司账户，最终投资者被骗。

据华夏时报今年初报道的“红海行动”网络期货投资诈骗事件，背后是迅付等第三方支付机构以消费形式转走资金，投资者资金通过上海迅付渠道流出占比达到80%以上，迄今已统计投资者损失已逾6000万元。

受害人报案后，2018年12月20日，中国人民银行上海市分行对该报案发出复函（编号：A380），复函显示，上海迅付涉嫌违法违规提供资金业务由中国人民银行上海市分行立案调查，迅付未对签约商户经营情况进行有效核查，未落实风控措施，将签约商户资金结算至其支付账户，并在不同名银行的支付账户与结算账户之间进行转账业务，违反了《银行卡收单业务管理规定》《非银行支付机构互联网支付业务管理规定》的有关规定。

此外，聚投速报显示，欢讯支付还频繁无故扣减旗下网贷商户的款项。例如，今年7月10日，郭先生投诉称，自己在网上申请贷款，但贷款申请未获批准，即便在这种情况下，欢讯支付仍扣减了299元。据记者分析，涉案网贷商户包括猪八戒、普惠分期、速网贷、随心贷等。

苏宁金融研究院高级研究员黄大志曾对媒体表示，P2P等互联网金融的互联网属性，让网络支付成为各互联网金融机构的必备产品，在互联网金融高速发展的初期，第三方支付与互联网金融兼具交易规模大、交易稳定的属性，相互促进、共同发展，使其成为支付机构最青睐的客户之一，也正因如此，不少支付机构纷纷为“714高空炮”“55超级炮”交易平台提供支付通道。

央行已开放多个

“百万级”巨额罚款

今年以来，央行对第三方支付机构的监管风暴持续，据中国支付网统计，截至2019年上半年6月4日，央行及其分支机构共计对支付机构开出罚单54张。

总体来看，受罚最多的机构是违反《银行卡收单业务管理办法》及其相关规定，有16家机构；其次是违反《非金融机构支付服务管理办法》，有13家机构被处罚，其中10家公司因违反支付业务规定被罚款，7家公司因违反清算管理规定被罚款，4家公司因违反反洗钱规定被罚款。

据不完全统计，罚没金额排名前五的公司分别为易宝支付有限公司、北京艾诺驿站科技服务有限公司、汇潮支付、随行付支付有限公司、易联支付有限公司。

2019年2月26日，易宝支付有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》等规定，被中国人民银行营业管理部处以2019年迄今为止最高罚款，罚没金额达100万元，中国人民银行营业管理部予以警告，没收违法所得446万元，罚款合计496万元，罚没总额达942万元，对相关责任人给予警告并处以罚款合计10万元。

2019年2月22日，北京爱农易章科技服务有限公司因违反《中华人民共和国中国人民银行法》和《非金融机构支付服务管理办法》的有关规定，被中国人民银行营业管理部没收其违法所得3.18亿元，罚款总额415万元，罚没总额734万元，对相关责任人给予警告、罚款共计10万元。

2019年5月7日，汇潮支付存在“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等违法行为，违反了《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定，被中国人民银行上海市分行处以罚款共计630万元人民币。

2019年3月1日，穗星支付有限公司被发现“未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，被中国人民银行营业管理部处以罚款共计590万元，对公司两名责任人员处以罚款共计31万元。

2019年1月21日，亿联支付有限公司因违反支付结算管理规定，被中国人民银行广州分行给予警告，没收违法所得163万元，处以罚款187万元，罚没费用合计350万元。

- - - - 结尾 - - - -

其他用户正在观看