央行密集开罚单，多家持牌支付机构被罚超千万

央行对持牌支付机构开出大量罚款，罚款总额已超过1000万元。

据中国人民银行行政处罚信息显示，持牌支付机构联动优势电子商务有限公司（以下简称联动优势）、易联支付有限公司（以下简称易联支付）、易宝支付有限公司（以下简称易宝支付）、北京畅捷通支付科技有限公司（以下简称畅捷通支付）、北京恒信通电信服务有限公司（以下简称恒信通）近日被中国人民银行营业管理部、广州分行处罚，相关责任人员也一并被处罚。

在所有被处罚的持牌支付机构中，联动优势被罚款金额最大，达761万元。这是该公司今年第二次被罚，距离上一次被罚仅隔了4个月。今年3月，联动优势福建分公司被央行福州分行没收违法所得27.88万元，罚款357万元。

值得注意的是，黑猫投诉平台也多条关于联东优视“免费领****却乱扣钱”的投诉。据了解，联东优视的持牌支付业务范围涵盖互联网支付、手机支付和银行卡收单（全国范围），业务资格于2016年获央行续期，有效期至2021年8月28日，目前正处于牌照续期比较敏感时期。

支付机构频遭罚款

近期，央行对多家持牌支付机构开出大额罚单，据新浪财经研究院统计，被罚机构及相关责任人合计罚款金额已超过千万元。

来源：新浪金融研究院

具体来说，联东优视因未尽到客户身份识别义务、未提交可疑交易报告、未尽到客户身份信息和交易记录保存义务、为身份不明客户提供服务或者进行交易等“四宗罪”，被央行罚款761万元，为近年来支付机构被罚金额最大的一起。

责任人员方面，公司时任执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏，公司时任总裁、反洗钱工作组组长黄荣均被处罚，分别罚款9.8万元、8.3万元。

这并非联动优视今年首次被央行罚款。今年3月，联动优视福建分行被央行福州分行没收违法所得27.88万元，罚款357万元。具体处罚理由为未按要求真实、完整地报送交易信息、未按要求履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等。该公司福建分公司总经理彭佳也被罚款13.5万元。

资料来源：中央银行

经过两次罚款，联动优势及其相关责任人已被央行罚款1163.98万元，这在支付机构的罚单中并不算小数目。

除联动优势外，近期被罚款的其他支付机构还包括易联支付、易宝支付、畅捷通支付、恒信通等。

具体而言，亿联支付因未履行客户身份识别义务、未按要求提交可疑交易报告，被罚款257万元；时任亿联支付股份有限公司董事长、总经理谭伟强被罚款9.5万元。

易宝支付因未履行客户身份识别义务、未按规定提交可疑交易报告，被罚款291.1万元；公司时任总经理、反洗钱领导小组组长唐斌被罚款8.14万元。

畅捷通被罚款原因多达8个，包括支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性要求；违规收款业务；未落实签约商户查验责任；交易结算管理不规范；交易限额管理不规范；未按规定管理签约商户档案及资料，未及时更新商户信息；未建立并执行商户培训制度；为财务公司或从事金融业务的公司开立支付账户等。畅捷通被给予警告，没收违法所得6.5万元，罚款383万元，罚没总额389.5万元。时任公司企业支付事业部总经理的朱文军被给予警告，罚款20万元。

恒信通因未签订银行卡受理协议、未留存签约商户入网资料、未落实签约商户检查责任、未建立并执行商户培训制度、交易结算管理不规范、超越业务范围经营等被罚款，时任公司副总经理常英杰受到警告，并处以罚款5万元。

联动优势的牌照正在等待续期

据联动优势官网介绍，该公司成立于2011年1月，为上市公司海联金汇旗下子公司，是国内较早创立者获得央行颁发牌照的第三方支付公司，交易额一度位列中国第三方支付移动支付市场第四位（易观2019年排名）。

新浪财经研究院查阅央行官网《支付业务许可证》续期公告获悉，联动优势目前拥有全国性互联网支付、手机支付、银行卡收单业务资质。公司官网还显示，其拥有基金销售支付结算业务许可证、跨境外汇支付资质、跨境人民币支付业务备案；其香港关联企业安派国际已取得海关MSO牌照。

2016年央行的续展记录显示，该公司《支付业务许可证》的有效期为2021年8月28日。也就是说，联动优势目前正处于一个比较敏感的牌照续展时期。

资料来源：中央银行

市场投资者对联东优视支付牌照的续期也十分关注。近日，有投资者在互动平台上向海联金汇提问：“近期有传言称联东优视支付牌照续期失败，将失去支付牌照，股价近期不断下跌，请问联东优视支付牌照续期情况如何？”对此，公司董秘回复称，联东优视支付牌照续期“正在按照相关工作流程稳步推进”。

值得注意的是，近期黑猫投诉平台出现多起关于联东优视“获赠****却被乱收费”的投诉，不少投诉者称，自己收到联东优视的优惠活动称可获赠****，但按要求激活后却被恶意扣款300元，且客服拒绝解释甚至出言不逊。